פוליסות השקעה

פוליסות השקעה

 פוליסת השקעה 

אחד הנושאים המדוברים והחשובים ביותר של ימינו –

 לאור סביבת ריבית נמוכה בה אנו חיים כבר תקופה ארוכה, עולה צורך משמעותי במציאת פתרונות חכמים ויעילים לניהול של כסף פנוי – בשנים האחרונות אנו עדים לנסיקה במחירי הדירות ולריבית נמוכה ממאוד בפקדונות בבנקים ולכן ישנה חשיבות מכרעת על בחירת המכשיר הפיננסי בו ננהל את החסכונות שהצטברו וכיצד נוכל לעקוב אחריו ולוודא שהכסף מנוהל בצורה נכונה.

החסכון הינו כלי רב ערך בניהול פיננסי תקין ,למעשה ללא חסכונות יהיה כמעט בלתי אפשרי  לממש את יעדינו ואף להתנהל כלכלית.

לאור השינויים הרבים שעבר שוק ההון בישראל בשנים האחרונות התפתחו מס' מוצרים אשר יכולים להועיל לכל משק בית וביניהם – ניהול תיק ני"ע ופוליסת חסכון והשקעה.

פוליסת השקעה– מהווה ניהול תיק קבוצתי חוץ-בנקאי אשר מכיל מס' רב של יתרונות לא מבוטלים, המוצר אינו נמצא בתודעה של הרבה מהלקוחות הפוטנציאליים בעיקר אודות לכך שבנקים אינם משווקים מוצרים אלו. 

פוליסה זו דומה בניהולה לזו של קופת גמל ולכן מונה בתוכה מס' רב של יתרונות כגון:

•           תיק מניות ואגרות חוב עם פיזור רחב מאוד של ני"ע בארץ ובחו"ל.

•           ניהול דינמי אקטיבי ושוטף במסגרת תיק קבוצתי.

•           אין קיזוז אקטיבי של מס ריווחי הון בעת קנייה ומכירה של ניירות (מס 

           נדחה לפדיון).

•           שינוי מסלולי השקעה ללא עמלות קניה ומכירה.

•           ללא דמי משמרת או עלות "נחבאת" כלשהי.

•           הגנה מלאה של משרד האוצר במעמד פוליסה על הכסף המושקע (עפ"י חוק

            הפיקוח על שירותים פיננסיים).

•           יכולת השקעה בנכסים בלתי-סחירים (נדל"ן מניב, הלוואות וכו') בדומה לקופת-גמל.

•           הטבות במס ריווחי הון מגיל פרישה (עשוי להגיע עד 16,000 ₪ לשנת מס).

•           הכסף אינו "יושב" בחברה אלא רק מנוהל על ידה בנאמנות.

 

·           ניתן להשקיע כל סכום בהפקדה חד פעמית ו\או בהוראת קבע. 

בחסכון מסוג זה אין צורך "לסגור את הכסף" לתקופה כדי להגדיל רווחים - מלוא פוטנציאל הרווח הינו תמיד לרשות בעל החסכון ללא שותפים וללא עלויות מוגזמות בנזילות מלאה.

 

לקבלת הסבר נוסף או קביעת פגישה אנא צור קשר עמנו

 

 

 

 כתבה אודות תוכניות חיסכון עדיפות

כתבה אודות תוכניות חיסכון עדיפות

איך ניתןו לחסוך סכום כסף מידי חודש, להשאיר אותו נזיל ולהנות מאותם תשואות של קופות הגמל שלנו

הזהרו,מנהלי קרנות הנאמנות ממשיכים להעלות את דמי הניהול

הזהרו,מנהלי קרנות הנאמנות ממשיכים להעלות את דמי הניהול

כתבה אודות פוליסות חיסכון והשקעה

כתבה אודות פוליסות חיסכון והשקעה

צור קשר

ספרות בלבד, ללא סימנים