תפריט
הגיע רגע הפרישה מהעבודה. לצד ההתרגשות, החששות והשינויים הרבים שנצבים בפניכם, אתם נדרשים לקבל החלטות רבות בנוגע לנושאים שייתכן ועד היום לא התייחסתם אליהם.
במהלך שנות התעסוקה צוברים זכויות וחובות רבים שמשפיעים באופן מהותי על המציאות הכלכלית שתהיה בשנות הפנסיה. בעשור האחרון ליווינו אלפי פורשות ופורשים בנקודת זמן זו וגילינו כי רבים חוששים לקבל החלטות בנושאים הפיננסים והפנסיוניים, בייחוד כיוון שהחלטות רבות אינן ניתנות לשינוי לאחר מעשה. הבחנה זו הביאה אותנו לפתח מודל תכנון פרישה מעמיק ומקיף שמלווה אתכם משלב קבלת ההחלטות ועד לביצוע בפועל, כולל תכנון מס וניהול הון.
אנחנו לא מסתפקים בלהכין את התוכנית על הנייר, אלא מלווים אתכם בפועל.
לרשויות המס לרבות מס הכנסה, ביטוח לאומי וכדומה ולאחר מכן מבצעים את כל ההתאמות הנדרשות מול הגופים הפיננסיים הרלוונטיים (קרנות פנסיה, קופות גמל ועוד כנדרש).
בנוסף, בשל העובדה שאנו מתמחים בגיל השלישי פיתחנו שירות ייחודי משלים בנושאי ירושה העברה בין דורית, הכולל תכנון מוקדם של העברת נכסים פיננסיים במהלך חייך או לאחר הפטירה, תוך ניצול מקסימלי של הטבות מס עבורך ועבור המוטבים.
פירוט התהליך
> בחינת תיק פנסיוני ופיננסי קיים, כולל התחשבות בנכסים נוספים והכנסות ממקורות אחרים
> בירור צרכים אישי ומשפחתי והגדרת יעדי קצבה והון רצויים
> במידת הצורך והרצון, תכנון ירושה והעברה בין דורית
> תכנון מס ובחינת הטבות אפשריות
> הצגת אפשרויות בהתאם לניתוח המצב ובחירת מסלולים ופעולות ליישום
> בניית פרופיל השקעות, כולל פיזור והשקעות אלטרנטיביות
> הגשת טפסים לפקיד שומה בנס הכנסה ומעקב עד לקבלת אישורי מס מתאימים
> ביצוע בפועל מול כל הגופים הרלוונטיים
> הגשת דוחות שנתיים למס הכנסה לשם קבלת החזרי מס, ללא עלות
> ליווי מתמשך מגורם קבוע ובחינת התיק בהתאם לשינויים בשוק ובמצב אישי